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投資のリスクとリターン

記事のポイント

  • 投資のリスクとは
  • 投資リスクとリターンの関係
  • リスクを高めても、リターンが高まるわけではない

前回のお金の使い方[投資・消費・浪費]でも説明させていただいたように、投資とは将来のために資産を増やすことです。将来とは未来のことであり、利益や損失を確実に予想することはできません。利益を得る可能性があるということは損失を被る可能性もあるということです。どのような可能性があるのかを把握して、リスクを理解して初めて投資を行うのがよいでしょう。今回は投資のリスクについての記事になります。

 

投資のリスク

投資にはリスクがあります。暗号通貨の価格変動や株価の変動、為替変動などとさまざまなものがあります。「リスク」と聞くと危険なものだと身構える方も多いかと思われますが、投資のリスクというのは、そういった「可能性がある」「結果が不確実である」ということを意味しています。

  • 株価変動リスク 株の価格が上下する可能性のことを指します。日本はもちろん、世界各国の景気や経済状況・企業の業績・政治の政策など様々な要因によって、価格が変化する可能性があります。
  • 信用リスク    株式や国債・債券を発行している国や企業が財政難や経営不振などを理由に、投資家からの元本や利息の一部・全額を返済する能力を失う可能性のことを指します。
  • 流動性リスク  市場で自分が売りたいとしても、買い手がいないために取引が成立しない可能性を指します。また取引が成立したとしても、本来自分が希望する価格で売ることができない可能性も意味します。市場の流動性が低いために起こりうるリスクです。
  • 金利変動リスク 金利の変動によって、債券の市場価格が変動する可能性のことを指します。金利が上昇すると、債券価格は下落し、金利が低下すると、債券価格は上昇します。金利を上げるということは買い手がいないために、リターンを多くし買い手を増やそうとする動きのため、価格が下落します。
  • 為替変動リスク 異なる通貨の為替相場の動きによって、商品の価値が変動する可能性のことを指します。例えば円高・ドル安になった際、日本円の価値の方が高いため、通常よりも安い値段で商品を購入することができます。こうした異なる通貨の相場によって、商品の価格も変化する可能性を指します。

 

投資リスクとリターン

投資は先述の通り、将来の利益を見込んで行うものであり、それゆえに結果はだれにも保証できません。投資における利益を保証できるのは詐欺師だけです。利益を得られる可能性が大きいからといって、100%利益が得られるわけではないのです。あくまで可能性であり、そしてリスクとリターンは表裏一体の関係にあります。

(画像:金融広報中央委員会)

大きなリターンを得るためには、大きなリスクを負わなければなりません。繰り返しになりますが、利益を得る可能性があるということは、損失を被る可能性があるということです。だからこそ、「損失なしで絶対に利益を出せる」というのはあり得ないのです。何事にも「うますぎる話」には裏があります。しかし、リスクを高めれば必ずリターンが高まるというわけではないということには注意してください。その商品がリスクに見合ったリターンが得られるようなものかどうかを十分に見極めることが重要です。慎重に冷静に、情報を見極める力を身に着け、リスクを十分に理解してから、自己責任で投資を行うことをお勧めします。

 


本記事は資金用途を紹介する趣旨のものであり、投資を勧めるものではございません。投資を検討する場合には事業内容・企業等をよく確認し、リスクを十分に理解したうえで自己判断・自己責任で行ってください。 また金融商品を購入する際は、その販売業者が金融庁・財務局の認可を受けた業者か確認してから取引を行ってください。

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